以下是小编为大家整理的一些有关于银行业务自查报告及整改措施精选范文，欢迎大家阅读和借鉴。
今年以来，XX市XX区联社坚持“标本兼治.重在治本”的原则，紧紧抓住“制度.执行.监督”三个环节，以制度执行年活动为载体，从全面构建合规风险管理体系入手，狠抓“五个到位”，深入扎实做好合规经营.合规操作监督检查和整改工作，进一步规范经营行为，防范事故案件，有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是
一.高度重视，组织领导到位文章来源网络，仅供分享学_参考自年初一开始，联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核，作为评先选优的重要内容，坚持常抓不懈。
一是成立了以党委书记.理事长为组长，纪委书记.监事长为副组长，经营班子和部室负责人为成员的“制度执行年”.“合规经营.合规操作管理年”活动领导小组，负责整个活动的组织开展和检查督促，落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。
二是分别制定了“制度执行年”活动和“合规经营.合规操作”自查自纠工作实施方案，明确了工作步骤.方法和要求，做到了有的放矢。
三是实行“一把手”负责制，联社监事长与各信用社主任.信用社主任与职工层层签订“合规经营.合规操作”自查自纠工作责任书XXX份。联社领导.部门负责人按照分工各司其责，认真履职尽责，率先垂范，以身作则，正人先正己，争做合规带头人，为深化改革和促进发展奠定基础。
二.抓合规意识，培训学_到位为提高全体员工特别是新青员工的合规意识，联社一是把自省联社成立以来出台的制度办法和金融职业道德规范.法律法规以及各种案例作为学_培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度，强化“学法.懂规.遵纪.守制”意识。
二是按照统一规划.分级实施的原则，年内联社共组织培训学_班X期，参训人员达XXX人，其中一线员工的学_面达90以上，使大家真正认识到“内控优先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身岗位内控要点，主动预防和发现风险。
三是是采取了自学.集中学.分散学.岗位交流学.互动式讨论学等多种形式，认真学_业务流程合规操作手册.安全保卫工作理论文章来源网络，仅供分享学_参考与实务等业务书籍。同时，结合案件防控实际，把典型案件警示融入活动中，剖析案例，总结教训，标本兼治。联社监察部门随时收集相关的典型案例，认真分析成因，定期以文件形式予以通报，增强了学_的针对性，人人撰写了学_笔记和心得体会，进一步加深对制度的理解和再认识。
四是运用激励机制，检验学_效果。10月中旬，采取自下而上层层选拔的方式，各信用社和联社机关推荐XX名员工进行了合规知识竞赛;11月下旬，组织全辖XXX名员工分岗位参加省联社的制度学_考试，考试成绩与员工目标责任考核和来年的岗位聘用挂钩，考试及格率达99。
三.强化基础管理，岗位责任制落实到位加强基础管理，规范临柜操作，是提高工作效率.减少差错.防范事故案件的永恒主题。年初，针对我区部分营业网点一线岗位人员严重不足.规章制度难以贯彻执行的严峻现实。联社一是本着精简.效能的原则，
根据用工制度改革方案，综合全辖机构网点的经营规模.服务对象.业务量等因素，合理确定岗位编制XXX个，撤并低效网点XX个，二是面向社会，招贤聚才。公开聘用大.中专毕业生XX名为短期合同工，委托省联社招收计算机.法律.财务审计等专业技术人才XX人，经过岗前培训，全部充实到一线岗位，一定程度上缓解了人员紧缺和内控落实难的矛盾。
三是联社将商业银行合规风险管理指引的要求，设置合规风险管理部门或合规风险管理岗，制定合规风险部门职责和岗位职责。
四是打造“流程银行”。由稽核监察保卫部牵头，财务.信贷.人事.办公室等部门通力配合，重新制定了会文章来源网络，仅供分享学_参考计.出纳.信贷等岗位职责，按照“一项业务一本手册.一个流程一项制度.一个岗位一套规定”的要求，细化了每一笔业务的操作流程，防范违规操作，切实做到了有章可循。
四.狠抓制度执行，监督检查到位区联社一是抓自查。制定了XX区农村信用社联合社合规经营.合规操作自查工作实施方案，对自查工作的指导思想.工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社全面开展合规经营.合规操作自查工作。并对照-年各项现场检查发现的主要问题，疏理了4个方面16个类型的问题，以文件形式印发各社，连同XX省银监局-年对XX省农村信用社各项现场检查发现的主要问题.省联社成立以来各种检查发现的主要问题一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各营业机构自年6月25日以来接受银监部门.省联社XX办事处.区联社及自查中发现的各类问题，梳理成条,分类整理，印发给每一位员工，逐一整改。
二是抓专项检查。先后开展了上年度会计决算真实性.重空凭证管理.内控制度执行情况.贷款本息核对.财务收支，以及合规经营.合规操作等专项检查，重点查找操作流程.管理环节漏洞和弊端，针对发现的问题，发出整改通知书XXX份，落实专人限期进行整改。
三是抓好稽核检查。联社稽核大队组建后，制定了稽核大队管理办法，实行分组划片包社，开展“突袭式”的检查，按照省联社提出稽核工作实行“序时稽核，业务全覆盖”的管理要求，已完成对XX个网点的序时稽核，并对检查发现存在的问题发出了整改通知。同时，加强后续稽核，强化责任监文章来源网络，仅供分享学_参考督。对专项检查.现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，确保了稽核工作的严肃性。
四是抓账务会审，规范操作行为。各信用社按季将辖内分社储蓄所的会计账务.重空使用.信贷资料进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年1-10月，全辖信用社共组织会审XX社次。
五是加强责任监督，搞好离职.任期经济责任审计今年，我们通过现场检查.民主测评.社会调查等方式，先后对全区XX个信用社的高管人员离任进行了审计;对高管人员的经营管理水平.履职情况.经济责任作出客观.公正.实事求是的评价。并对岗位轮换的XX名员工的离职进行了审计，审计中落实个人及共同违规责任贷款XXX笔，金额XXXX万元其中个人违规责任贷款XXX笔，金额XXX万元，被审计人员均书写承诺，订立了限期收贷计划。
六是抓排查。针对“XXX案件”和贷款本息对账反映出的问题，5-6月，联社在全区范围内开展了以是否有参与“九种人”和员工经商办企业的排查，排查出经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配.无故不正常上班旷工或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的重点人员XX人，仍有XX名员工在同一岗位工作超过3年以上未轮岗，联社采取积极措施加强对重点人员的监控，对超过3年以上未轮岗适时进行了岗位调整;X名有经商行为的员工家属已承诺在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了全区信用社对员工的行为，较好的防范了道德风险。
七是抓安全检查。采取实地检查与电话询查.突击检查与重点抽查.日间查与夜间查相结合的方式，共开展文章来源网络，仅供分享学_参考各种安全检查XXX社次。同时本着安全坚固.经济实用的原则，对顶山.恩阳等11个机构的安全防护设施进行了更新;新安装更换报警器X台.维修警器具XX社次。通过开展各类检查，加强了基层社的财务.信贷.重空.内控重点管理，有效地规范了信用社的经营管理行为，防范案件的发生。
五.建立问责机制，责任追究到位我们从建立有效的违规问责约束机制入手，限制.批评.纠正和惩处违规违纪的单位和员工，在内部弘扬正气，杜绝违规恶_，对违规失德的人和事，不姑息迁就，不搞下不为例。
一是层层落实了事故案件“一把手”负责制和岗位责任制，人人签订了事故案件防范责任书，明确了各自的职责和义务。
二是建立了严格的事故案件责任认定程序和报告制度，做到发案必查.有案必报.查必问则.有责必究。不论检查发现的还是来信反映的问题，在初步核实的基础上，符合立案标准和条件的，及时予以立案，并迅速上报，不搞瞒案不报。
三是建立“双向”问责机制，操作人员与管理人员处理联动，经济处罚.组织处理和政纪处分同步，1-10月，受诫勉谈话的信用社班子X社次，通报批评的XX社次含分社.储蓄所，经济处罚XX人次.罚款金额XX元，待岗X人，免职X人，除名X人，待给予政纪处分和其他处理的8人。向妄存侥幸心理的人员亮起了“红牌”，维护了农村信用社规章制度的严肃性，保障了全区农村信用社业务经营的快速健康发展。
3.清除公司业务柜员在其它系统中的工号
三.进一步加强内控管理的措施和安排
1.提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设.制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。
2.严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人.实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
3.正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学_，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学_上员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。自查报告二一直以来，我们XX银行都是以柜员服务好,文章来源网络，仅供分享学_参考有亲切感,得到客户的好评。我们__分行一直也是分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，__分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。
首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容.服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢因此，严格要求柜员的仪容仪表就是分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正.丝巾是否端正.是否有掉落碎发.妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视.抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注.调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。文章来源网络，仅供分享学_参考其次，每周不仅要组织柜员学_服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。
另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如同样是推荐我们XX银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的U盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款.归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务.成功的营销了网银.而且在服务加分项中既有营销自助方式.也包含了给予客户建议和递送联系文章来源网络，仅供分享学_参考卡，可谓是一举多得。同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基础的还是要学_好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学_计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。
1.提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。
3.正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学_，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学_上员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。自查报告二一直以来，我们xx银行都是以柜员服务好,有亲切感,得到客户的好评。我们__分行一直也是分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，__分行也组织了同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容.服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢因此，严格要求柜员的仪容仪表就是分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正.丝巾是否端正.是否有掉落碎发.妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视.抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注.调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。其次，每周不仅要组织柜员学_服务标准，还要组织柜员进行服务的模拟训练。对于示座等手势，进行规范化培训，做到整齐化一，在细节处体现专业化。另外，也要组织柜员交流服务营销心得，大家相互交流自己的经验，如何能够更好的做服务。把营销的话术合理的安排到业务进行当中，不让客户觉得是很突兀的强硬推销我行的卡片以及理财产品，而是结合客户的情况去推荐，这样一来也能更好的提升客户的感受度。比如同样是推荐我们xx银行网上银行功能。如果只是简单的说，“我们的网银很方便的也很安全，同城跨行转账没有手续费。”客户不一定会接受，他可能会说“我家里有很多银行的u盾了，我不想要了，太麻烦，而且你们网点少，我存钱还要来网点，实在不方便，我就不开了。”那这样一来，我们如果再进行营销的话，很有可能客户就会很反感，很难达到营销的好的效果。那如果我们换一种方式，比如“先生，您是办白领通业务吧，这个开通网上银行的话，在网银上发放贷款.归还贷款都很方便的。而且，您也可以同时开通超级网银功能，把您别的行的专业版网银和咱们行的关联到一起，这样您还款时，可以直接从别的行网银转过来，这样也没有手续费，都很方便。一会儿，可以让咱们大堂经理帮您演示一下，这边也有联系卡片，有咱们网点电话和客服电话，有需要您都可以咨询咱们的。”这样一来，客户就觉得柜员是站在客户角度为他着想，而且连后顾之忧都替客户想到了，那么客户就愿意听取柜员的建议。而对于柜员而言，不仅顺利的办理了业务.成功的营销了网银.而且在服务加分项中既有营销自助方式.也包含了给予客户建议和递送联系卡，可谓是一举多得。同时，我们也会组织柜员间交流，如何提高效率，合理利用业务间隔时间，这样一来，也能有效缩短业务进行时间。在业务办理过程中，尽量不要去等，利用空余时间可以盖章或者准备客户需要的现金，或者整理凭证，这样一来，一笔业务结束后，不需要多余的时间进行整理，也能有效提高叫号的速度。当然，要做好服务，最基础的还是要学_好业务，能够流畅的办理业务是为客户提供最优质服务的根本。我们东城支行目前也是新人较多，我们也为小朋友们设计了技能提升计划和业务学_计划。在上柜前，不仅要告诉小朋友们，要如何去做这个业务，也要更透彻和细致的告诉他们为什么要这么做，风险点在哪，从根本上去提高小朋友们的业务素质。在帮助小朋友的同时，已经成熟的柜员也进行二次培训，温故而知新，更透彻的理解业务操作背后的风险点，以便能够有利于提高柜员的业务素质。通过这次季度录像点评和总行抽查录像，使我们认识到我们的服务还存在着很多问题，要全面要求每一名柜员，让大家都成为服务标杆，让大家共同进步。同时，也要加强和柜员的沟通，端正柜员的态度，了解柜员的思想动态，从根本上提高柜员的服务意识。最后，希望文章对您有所帮助，如果有不周到的地方请多谅解，更多相关的文章正在创作中，希望您定期关注。
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银行业务自查报告及整改措施精选2
大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门，强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出，引发合规事件最为明显的原因是不能持续强化全面合规的政策和程序，合规文化.意识和培训不足，不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出，合规建设是一个长期持续的过程，必须从各个方面得到加强。银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在年，中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出，“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财务损失数量惊人，机构声誉严重受损，危及公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。而机构的规模越是庞大.综合化和国际化程度越高，发展和实施合规风险管理的难度就越大，投入的资源就越多，花费的成本也就越高。”商业银行合规制度存在的问题
根据银行监管部门要求，商业银行需
根据合规管理的相关规定，对本行现有的管理制度进行梳理，并报当地银监局备案。从商业银行文章来源网络，仅供分享学_参考合规制度梳理的结果分析，因合规制度建设缺乏自上而下的总体安排，导致总体架构混乱现象，这也成为影响合规管理实质效果的重要因素。下面，以笔者调查的多家商业银行合规制度为例，进行简单剖析首先，制度体系有待合理化。具体表现为三个方面，一是规章制度建设存在繁多笼统现象。有些银行直接套用监管规则，并没有
