银行风险，是指银行在经营中由于各种因素而招致经济损失的可能性，或者说是银行的资产和收入遭受损失的可能性，以下是小编收集整理的银行信息安全风险排查总结精选范文，欢迎大家阅读借鉴。
银行信息安全风险排查总结精选1
根据市⾏关于开展风险排查活动的通知要求，我⾏⽴即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定⽅案、组织⼒量从1⽉20⽇开始，对公司业务进⾏了全⾯排查，现将排查情况报告如下。
⼀、公司业务排查情况
(⼀)公司业务账户排查
我⾏公司业务部共开⽴对公账户户，其中基本存款账户户，专⽤账户户，临时存款账户验资需要开⽴的户。
不存在同⼀营业机构为同⼀存款⼈开⽴多个基本账户和⼀般账户及同⼀证明⽂件为存款⼈开⽴多个专⽤存款账户;单位开⽴账户使⽤的名称符合规定;不存在开户资料未经有权⼈审查并签署意见⽽开户的问题。
坚持记账与对账分离原则，会计主管按⽉检查往来对账、银企对账情况，对未达账进⾏跟踪核对。
在公司业务银⾏结算账户的使⽤过程中不存在⼀般存款账户办理现⾦⽀取业务问题。
基本户等其他专⽤存款账户的现⾦⽀取符合规定。
临时存款账户不存在超过有效使⽤期限仍办理资⾦收付业务的问题。
注册验资账户在验资期间不存在办理对外⽀付业务问题，注册验资的资⾦汇缴⼈与出资⼈名称⼀致。
银⾏结算账户的变更与撤销。
存款⼈变更账户名称、法定代表⼈等开户信息资料出具申请及有关部门的证明⽂件;及时修改客户信息;存款⼈的印鉴做相应变更。
存款⼈撤销银⾏结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款⼈贷款、应收利息、结算费⽤等应收款项结清。
存款⼈撤销银⾏结算账户时缴回未⽤重要空⽩凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核⽆误并将重要票据作作废处理。
在办理单位银⾏账户撤销⼿续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户⽇期并签章;于账户撤销之⽇起2个⼯作⽇内向⼈民银⾏报告。
⽆频繁开、销户，通过虚假交易进⾏洗钱活动。
对已转⼊“久悬未取专户”的款项，存款⼈要求⽀取原账户款项时，提供了合法拥有账户⽀配权的证明⽂件，并经过有关负责⼈审核后列⽀。
银⾏结算账户重要资料的管理。
建⽴了银⾏结算账户管理档案,并按会计档案进⾏管理。
预留签章为该单位的公章或财务专⽤章加其法定代表⼈(单位负责⼈)
或其授权的代理⼈的签名或者盖章。
单位结算账户印鉴卡⽚的管理安全、完整，不存在有账户⽆印鉴卡⽚、有印鉴卡⽚⽆账户问题。
对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
(⼆)⼤额资⾦⽀付管理情况排查
⼤额资⾦⽀付管理。
设⽴了相应的岗位，分⼯明确，职责清晰;对于⼤额资⾦⽀付交易的报告范围符合⽂件规定，不存在随意扩⼤或缩⼩范围的现象;⼤额资⾦的⽀付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象;对开户单位建⽴客户⾝份登记制度;办理⼤额资⾦⽀付，有合法的⽀付凭证;对开户单位⼤额⽀付资⾦的特点、来源与其经营规模、经营范围等进⾏分析监测。
⼤额现⾦⽀取管理。
对开户单位基本存款账户、专⽤存款账户及临时存款账户，或个⼈结算账户的⼤额现⾦⽀付建⽴分级审批制度;建⽴了⼤额现⾦⽀付台账制度和⽉度统计分析制度;针对现⾦活期存款存⼊超过20万元及现⾦活期存款⽀取超过5万元的⽤户，以⽉报的形式在⼈民银⾏账户管理系统备案。
由于反洗钱还是⼀项较为陌⽣的⼯作，基层从业⼈员对反洗钱缺乏系统的理论知识和⾜够的实践经验，有待进⼀步提⾼辨别可疑⽀付交易的判断能⼒。
(三)重要空⽩凭证管理情况排查
重要空⽩凭证⼊库管理。
重要空⽩凭证按种类分类管理;从上级⾏领⽤的重要空⽩凭证⼊库填制记账凭证及时⼊账，重要空⽩凭证⼊库数与⼊库的重要空⽩凭证实物⼀致;指定专⼈管理库房重要空⽩凭证;柜员领⽤的重要空⽩凭证因故未⽤交回的，凭证管库员作⼊库处理。
重要空⽩凭证出库管理。
重要空⽩凭证出库时，出库⼿续符合制度规定;出库的重要空⽩凭证实物与出库单数相符;柜员领⽤重要空⽩凭证，填制记账凭证经有权⼈审批后，交凭证管库员办理出库⼿续;重要空⽩凭证出售管理。
客户购买重要空⽩凭证时，填制“领⽤凭证”，并加盖单位预留银⾏印鉴;预留印鉴核对⼀致;柜员及时选择相关交易，录⼊领⽤单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空⽩凭证加盖领⽤单位账号、开户银⾏名称戳记。
⼆、公司业务排查活动的收效
(⼀)帐户管理⽅⾯。
账户的管理，对公存款账户的开⽴、使⽤、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银⾏的对账，重点是对账和开户制度执⾏情况。
⼆是强化信息安全教育、提⾼员⼯计算机技能。
同时在⾏内开展⽹络安全知识宣传，使全体⼈员
意识到了，计算机安全保护是“三防⼀保”⼯作的有机组成部分。
⽽且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫⼯作的重要内容。
在设备维护⽅⾯，专门设置了⽹络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。
对外来维护⼈员，要求有相关⼈员陪同，并对其⾝份和处理情况进⾏登记，规范设备的维护和管理。
六、安全教育
为保证我⾏⽹络安全有效地运⾏，减少病毒侵⼊，我⾏就⽹络安全及系统安全的有关知识进⾏了培训。
期间，⼤家对实际⼯作中遇到的计算机⽅⾯的有关问题进⾏了详细的咨询，并得到了满意的答复。
七、⾃查存在的问题及整改意见
我们在管理过程中发现了⼀些管理⽅⾯存在的薄弱环节，今后我们还要在以下⼏个⽅⾯进⾏改进。
(⼀)对于线路不整齐、暴露的，⽴即对线路进⾏限期整改，并做好防⿏、防⽕安全⼯作。
(⼆)加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。
(三)⾃查中发现个别⼈员计算机安全意识不强。
在以后的⼯作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员⼯充分认识到计算机案件的严重性。
⼈防与技防结合，确实做好单位的⽹络安全⼯作。
银行信息安全风险排查总结精选3
一、存在的风险
（一）客户信用风险：着力防范市场业务单位和系统内口碑存疑公司的信用风险；严格信用等级划分，对信用可疑单位，做好风险防控。
（二）违背制度评审程序风险：严格遵守招投标程序、合同评审程序。
严控预算，严把投标底线，严格标前论证评审，严禁低于成本投标；严格执行合同评审流程，对合同评审中提出的修改意见均要进行意见修改反馈。
（三）违约风险：严格履行合同，谨防出现不遵守合同质量约定、收付款时间和金额约定，谨防出现违反从义务和附随义务风险。
（四）产品质量和安全风险：着力防范产品质量和安全事故风险发生，一定要严格把控产品质量及其证明文件的索要和保管；注意装车卸车运输安全、防止安全事故发生
（五）严控债务规模、严控债务周期，着力化解债务风险：达到一定债务周期不回款、达到一定债务规模不回款，就要考虑停供、资金融通、发催款函、发律师函，采取仲裁或诉讼等方式追讨。
（六）加大既有的融资性贸易风险处置力度，防止出现新的风险
（七）加强员工劳动合同、劳务合同管理、规章制度等管理，严格遵循民主程序。
二、拟采取的措施
1、建立健全公司合规管理制度体系，严格执行民主程序；加大力度宣贯股份、集团和公司近期出台的管理制度；
2、严格执行项目决策管理、杜绝先斩后奏、斩而不奏等违规行为；
3、加强客户管理和业务审批，严格客户信用评级，要充分揭示风险且有相应的控制预案，经济可行，合作方诚实信用，实力有保障；
4、全面执行招投标程序和制度、合同评审程序和制度，确保决策要素贯彻落实；严把项目关、通过信息化等手段，切实加强项目和合同签订履行过程管控，确保资金安全和投资收益；
5、修订和完善公司现有的格式合同文本，确保合同文本内容合法、条款完备、可操作性强。
6、加强合同综合管理水平：加强合同章管理、授权管理，实现从竞标、谈判、评审、签约、履行到纠纷处理、资料归档等各个环节的全流程闭环管理
7、做到一案一策，引进有实力的律所和资产公司，加强既有贸易风险的处置力度。
8、认真开展普法宣传和法律培训，提升法律顾问的履职能力和全体员工的法治素养。
银行信息安全风险排查总结精选4
根据省行银监局办公室《关于开展辖内银行业全面声誉风险自查的通知》及省、市行通知要求，我行领导高度重视，充分认识到声誉风险自查工作的必要性、重要性与紧迫性，并按照自查文件要求，结合我行实际情况，积极做好声誉风险自查工作，并将此工作做实、做细、做全，以确保此次风险自查工作取得实实在在的效果。
现将自查情况报告如下：
一、落实相关制度情况
经自查我行严格按照总、省市行要求，结合我行实际制定了各项声誉风险管理规章制度，突发事件应急预案及重大声誉事件报告制度，发生事件严格执行，逐级及时上报，确保风险事件影响降到最低，在制度执行中积极收集了全员的意见建议，并对各项管理规章制度进行逐步完善改进。
