今天小编整理了关于2023项目风险分析及对策，一起来看看吧。
2023项目风险分析及对策1
关键词：风险；风险分析；风险识别；风险评估
第一章房地产开发项目风险概述
1.1房地产开发项目风险的相关概念
风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度，是指投资的实际收益与期望的或要求的收益的偏差。
但是到目前为止，风险的概念还没有一个统一的定义。
项目风险的定义：项目在其寿命周期内自然存在的导致经济损失的变化，而项目的风险评估就是对项目风险的分析，也即分析项目在其存续的时空内自然存在的导致经济损失之变化的可能性及其变化程度。
项目的一次性使得项目中不确定性比其它的一些经济活动要大得多，项目的风险也有其自身的特点，主要有风险的客观性、多样性、持续性、补偿性、全面性、可测性及规律性。
1.2房地产项目风险分析的一般过程
一个工程项目进行风险分析的过程，通常可以分为四个阶段：风险识别、风险估计、风险评价和风险应对[1]。
风险分析是对风险的识别、估计、评价和应对作出全面的、综合的分析，这四个部分是一个完整的整体，相辅相成，不可分割，缺少任何一部分，风险分析都是不完整的。
第二章房地产开发项目风险识别
2.1概述
风险识别是风险管理的基础。
房地产开发项目风险识别是指风险管理人员找出影响房地产开发项目质量、进度、投资等目标顺利实现的各种风险因素，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的风险进行分类，找出风险产生的原因，并对风险进行分类列表。
[2]。
2.2房地产项目风险识别方法
房地产项目风险识别的方法很多，主要包括专家调查法、故障树分析法（FTA法）、幕景分析法
及筛选―监测―诊断技术等方法。
第三章房地产开发项目风险评估
3.1风险估计与评价常用方法
房地产项目风险估计与评价是指应用各种管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量地估计风险大小，找出主要的风险源，并评价风险的可能影响，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。
风险估计与评价常用方法主要有调查和专家打分法、风险报酬法、风险当量法和解析方法。
3.2我国传统项目风险评估方法
我国传统项目风险评估方法包括：（1）盈亏平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。
三种方法均存在各自的优缺点，且具有一定的互补性，现逐一论述。
3.3盈亏平衡分析
盈亏平衡分析就是利用投资项目生产中的产量、成本、利润三者的关系，通过测算项目达到正常生产能力后的盈亏平衡点，来考察分析项目承担风险能力的一种不确定性分析方法[3]。
所谓盈亏平衡点，是指项目在正常生产条件下，项目的收入等于支出的那一点。
在这一点上，项目既不盈利也不亏损。
如果低于这一点所对应的生产水平，那么项目就会发生亏损；反之，则会获得盈利。
3.4敏感性分析
敏感性分析是一种有广泛用途的分析技术。
其基本目的是考察一个项目分析结果的稳定性，即该项目投资分析结果以多大的程度随着相关因素的变化而变化的，通过分析，可使决策者对项目的风险程度有一个量化的概念。
敏感性分析是研究和分析由于将来客观条件（如政府政策、通货膨胀、投资等）的不确定性因素变化所产生的影响，引起项目的经营产生变化而使项目主要效果指标发生变动的程度。
3.5风险概率分析
3.5.1房地产投资风险的类型
房地产投资风险涉及政策风险、社会风险、技术风险、自然风险和国际风险等，而这其中对房地产投资影响较大，同时又是可以预测、规避的主要是经济风险。
经济风险主要包含市场风险、经营风险和财务风险等。
然而，BOT具有规模较大、资金需要量大、技术要求高、使用期限长的特点，决定了BOT项目面临的风险因素多，风险高，并且存在极大不确定性。
所以，研究BOT项目风险分析是十分迫切和必要的。
二、VaR简介
VaR(Value at Risk)也被称为在险价值或受险价值，它是指按某一确定的置信度，对某一给定的时间期限内不利的市场变动可能造成投资组合的最大损失的一种估计。
设资产的收益为(v，预期收益为一定值EIV)，置信度为x％，则VaR可以由下式定义：
P(V
P(V
其中，VaR取损失的绝对值。
绝对损失和相对损失的区别在于考察损失的参考标准不同。
绝对损失的参照物是期初的资产原值或投资额：而相对损失的参照物时期末的预期价值。
从经济学的角度考虑，一般取绝对损失为准。
VaR是上世纪90年代才被引入的一种度量金融风险的新标准。
1994年10月，JP Morgan公开了一个名为Risk Metrics的系统，该系统就是建立在VaR基础之上的。
VaR是一种对可能给银行造成困难的坏结果的风险概念，而传统的波动率：系统风险和非系统风险三种风险度量是无法做到的。
因此VaR迅速成为风靡全球度量市场风险的工具。
1996年美国财政部货币监管署、美联储和联邦存款保险公司联合作出决定：从1998年1月1日起。
美国所有银行必须实施VaR风险分析方法，并定期报告评估结果。
VaR之所以发展如此迅速，是由它的特点决定的。
1、它用一个单一的数字捕捉了风险的一个重要方面。
VaR直接度量损失的数值，比标准差、损失概率等风险度量指标更加直观。
2、它容易理解，应用广泛。
VaR是损失的数值。
不同风险因素的影响可以直接相加，询问简单的问题：“情况到底有多糟”。
故而容易理解，应用广泛。
稍作修正就能应用于其它风险分析系统中。
3、不依赖特等的概率分布假定。
VaR的定义不要求研究的情况必须是正态分布。
虽然最初JP Morgan的Risk Metrics系统是以正态分布为前提的。
所以VaR可以将不对称分布期权纳入其中。
三、BOT项目风险分析应用VaR的必要性
VaR虽然广泛应用于金融风险分析，但数学上简单明了的性质同样可以应用于其它分析领域。
BOT项目由于周期长、投资大，市场因素很难把握，而目前项目风险分析的方法相对陈旧，还没有专门针对BOT项目风险分析方法。
在项目可行性分析中盈亏平衡分析、敏感性分析和概率分析三足鼎立。
但是，各自又有诸多不足。
盈亏平衡分析，产品价格不变、只生产一种产品假设过于简单，不能充分体现项目面临的风险。
犹如应力测试的敏感性分析，只允许一种风险因素发生变化，其它因素不变。
没有考虑因素相关性的存在和事件发生的概率。
而这些恰恰是现实项目中普遍存在的。
概率分析虽然引入了事件发生的概率，但并没有对概率以外其他因素进行详细的分析。
如此，完全有必要将金融风险分析中的VaR引入到BOT项目风险分析中。
今天小编整理了关于2023项目风险分析及对策，一起来看看吧。
2023项目风险分析及对策1
关键词：风险；风险分析；风险识别；风险评估
第一章房地产开发项目风险概述
1.1房地产开发项目风险的相关概念
风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度，是指投资的实际收益与期望的或要求的收益的偏差。
但是到目前为止，风险的概念还没有一个统一的定义。
项目风险的定义：项目在其寿命周期内自然存在的导致经济损失的变化，而项目的风险评估就是对项目风险的分析，也即分析项目在其存续的时空内自然存在的导致经济损失之变化的可能性及其变化程度。
项目的一次性使得项目中不确定性比其它的一些经济活动要大得多，项目的风险也有其自身的特点，主要有风险的客观性、多样性、持续性、补偿性、全面性、可测性及规律性。
1.2房地产项目风险分析的一般过程
一个工程项目进行风险分析的过程，通常可以分为四个阶段：风险识别、风险估计、风险评价和风险应对[1]。
风险分析是对风险的识别、估计、评价和应对作出全面的、综合的分析，这四个部分是一个完整的整体，相辅相成，不可分割，缺少任何一部分，风险分析都是不完整的。
第二章房地产开发项目风险识别
2.1概述
风险识别是风险管理的基础。
房地产开发项目风险识别是指风险管理人员找出影响房地产开发项目质量、进度、投资等目标顺利实现的各种风险因素，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的风险进行分类，找出风险产生的原因，并对风险进行分类列表。
[2]。
2.2房地产项目风险识别方法
房地产项目风险识别的方法很多，主要包括专家调查法、故障树分析法（FTA法）、幕景分析法
及筛选―监测―诊断技术等方法。
第三章房地产开发项目风险评估
3.1风险估计与评价常用方法
房地产项目风险估计与评价是指应用各种管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量地估计风险大小，找出主要的风险源，并评价风险的可能影响，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。
风险估计与评价常用方法主要有调查和专家打分法、风险报酬法、风险当量法和解析方法。
3.2我国传统项目风险评估方法
我国传统项目风险评估方法包括：（1）盈亏平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。
三种方法均存在各自的优缺点，且具有一定的互补性，现逐一论述。
3.3盈亏平衡分析
盈亏平衡分析就是利用投资项目生产中的产量、成本、利润三者的关系，通过测算项目达到正常生产能力后的盈亏平衡点，来考察分析项目承担风险能力的一种不确定性分析方法[3]。
所谓盈亏平衡点，是指项目在正常生产条件下，项目的收入等于支出的那一点。
在这一点上，项目既不盈利也不亏损。
如果低于这一点所对应的生产水平，那么项目就会发生亏损；反之，则会获得盈利。
3.4敏感性分析
敏感性分析是一种有广泛用途的分析技术。
其基本目的是考察一个项目分析结果的稳定性，即该项目投资分析结果以多大的程度随着相关因素的变化而变化的，通过分析，可使决策者对项目的风险程度有一个量化的概念。
敏感性分析是研究和分析由于将来客观条件（如政府政策、通货膨胀、投资等）的不确定性因素变化所产生的影响，引起项目的经营产生变化而使项目主要效果指标发生变动的程度。
3.5风险概率分析
3.5.1房地产投资风险的类型
房地产投资风险涉及政策风险、社会风险、技术风险、自然风险和国际风险等，而这其中对房地产投资影响较大，同时又是可以预测、规避的主要是经济风险。
经济风险主要包含市场风险、经营风险和财务风险等。
