下面是小编为大家整理的2022年反洗钱考试题库及答案，希望可以帮助到大家！
1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人
B.托管人
C.业务经办人
D.授权委托人
2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。
A.19
B.23
C.26
D.25
3.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）
A.法人可以构成洗钱犯罪主体
B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。
A.业务部门的检查一般是在现场执行
B.合规部门的检查主要是在非现场执行
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D.内审部门一般是通过现场稽核审计
5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）
A.分别提交大额交易和可疑交易报告
B.只提交大额交易报告
C.只提交可疑交易报告
D.两个报告均不需要提交
&在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核
应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则
A.全面性
B.持续性
C.重点识别
D.审慎性
7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008
8.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。
A.2003
B.2012
C.2004
D.2013
9.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.规范
B.规定
C.监督
D.管理
10.金融行动特别工作组（FATF）在下而哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）
A.1996年
B.2003年
C.2009年
D.2012年
□•金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施
A.适当
B.简化
C.强化
D.—定
12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D）
A.合规部门
B.业务部门
C.内审部门
D.培训部门
13.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）
A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D.《联合国反腐败公约》
14.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。
A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约
C.打击跨国有组织犯罪公约
D.反腐败公约
15.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）
A.放置阶段
B.离析阶段
C.融合阶段
D.汇总阶段
16.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）
A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
