下面是小编为大家整理的2022年反洗钱考试题库及答案，希望可以帮助到大家！
一、判断题
1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向人民银行或者公安机关举报。（对）
2、反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）
3、金融机构应当不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。（х）
4、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告（√）
5、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构进行报备（√）
6、金融机构应当设立兼职的反洗钱岗位，配备兼职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。（х）
7、金融机构发现或者有理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告（√）
8、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构（错）
9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份文件。（对）
10、营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险客户，至少每年进行一次审核。（错）
11、对于客户为外国政要时，金融机构应当采取合理措施了解其资金和用途。（对）
12、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。（对）
12、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）
13、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户（对）
14、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）
15、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（错）
16、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）
17、人民银行有权依法对金融机构直接负责的董事、高级管理人员、其他责任人员给予纪律处分。（对）
18、金融机构发现涉嫌恐怖融资应只向中国反洗钱监测中心报告（错）
二、选择题
1、洗钱最早出现（D）中
A联合国公约B FATF四十项建议C洗钱控制法
D联合国禁毒公约
2、洗钱常见方式不包括（D）
A现金走私B直接购置各种动产或不动产
C将大额现金分散存入银行
D购买奢侈品
3、不属于反洗钱上游犯罪的是（D）
A毒品犯罪B走私犯罪C破坏金融管理秩序罪D抢劫罪
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条所规定的保险费金额的具体含义是什么？(B)
A客户已缴纳的保费B客户按照保险合同应缴纳的所有保费
C应缴纳但实际尚未缴纳的保费D每期保费金额
5、客户身份识别的基本原则不包括（D）
A风险管理B勤勉尽责C遵循“了解你的客户”的原则
D统一性原则
6、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（D）报送大额和可疑交易报告。
A保监会B中国人民银行C政府D中国反洗钱监测中心
7、当日单笔或累计交易人民币现金（C）元以上应当提交大额交易报告。
A 20万B 3万C 5万D 1万
8、客户A于2017年投保，其中一份投保5万元健康险，保费现金缴纳；另一份投保50万元理财险，保费转账缴纳，以下正确的是（D）
A应当将5万元的保单提取为大额交易
B应当将50万元的保单提取为大额交易
C可选择其中一份保单提取为大额交易
D应当同时提取为大额交易
9、金融机构应当在大额交易发生之日起（B）个工作日以电子方式提交大额交易报告。
A 3 B 5 C 10 D 7
10、金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（B）工作日。
A 3 B 5 C 10 D 7
11、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称（D）
A国际货币基金组织B亚太经合组织C世界银行D金融行动特别工作组
12、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向什么部门通报？(A)
A国务院反洗钱行政主管部门B侦查机关
C反洗钱监测分析中心D国务院反洗钱其他监管部门
13、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判刑罚为：(B)
A十年以上有期徒刑B十年有期徒刑C无期徒刑D死刑
14、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪？(B)
A修订后的《宪法》B修订后的《刑法》
C修订后的《中国人民银行法》D《反洗钱法》
15、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。前数中“金融机构”指下列哪项？(D)
A金融机构总部B金融机构省级机构
C金融机构分支机构D金融机构总部及各级分支机构
16、根据我国反洗钱法的规定，洗钱的上游犯罪不包括：(D)
A毒品犯罪B走私犯罪C贪污贿赂犯罪D抢劫罪
17、在我国，下列哪个选项不是反洗钱的主体?(D)
A司法机关B行政机关及其他的专职机构
C金融机构和相关国际组织D任何与洗钱相关的单位和个人
18、《中华人民共和国反洗钱法》的施行日期是(A)
A2007-1-1 B2007-3-1 C2007-7-1 D2007-10-1
19、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有几种？(D)
A3种B4种C5种D7种
20、我国加入FATA的时间为（B）年
A 2006 B 2007 C 2008 D 2016
21、中国人民银行完成首份《中国洗钱风险评估报告》的时间为（D）年
A 2007 B 2008 C 2009 D 2010
22、客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存（A）年
A 5 B 10 C 20 D长期
23、下列不属于重新识别客户的条件为（A）
A丁某做保全变更要求变更手机号码
