以下内容是小编精心为大家整理的不法中介贷款治理自查报告5篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
公司各部门依据公司赋予的职能，对自检自查工作进行了细致分工，任务明确，责任到人，严格认真开展自检自查。
（一）劳动人事管理
公司开业后，通过多渠道择优录取新员工进入。
根据劳动法相关规定，与员工签订了劳动合同，办理了各种保险，相应制定了各种人事管理制度，通过自查，我公司人力资源部拟定了：《人事管理制度》、《职工薪酬福利制度》、《员工离职细则》、《员工培训制度》、《员工礼仪守则》、《员工手册》、《员工行为管理条例》等制度，规范了员工行为，解决了员工的后顾之忧，培养了员工爱岗敬业精神，增强了员工与企业荣辱与共的归属感和认同感。
（二）信贷营业管理
通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未有单笔贷款超过200万元，单户贷款超过注册资本金5%的`情况出现，无一笔违规跨区域贷款，利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，无隐瞒收支、截留利润现象。
公司施行按季结息方式，计息差错均能够及时退补。
经自查所有贷款均属合规、正常。
具体管理及运作方式概括为以下三方面：
1、信贷业务内控制度的建立及落实情况。
为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资产质量，公司制定了《信贷管理基本制度》。
信贷人员进行了认真学习，并要求信贷员严格遵照执行。
同时结合自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体的规定。
公司贷款期限有三个月、半年、一年、两年、三年五种，贷款目前实行“正常、逾期、呆滞、呆账”的四级分类进行形态管理，以后将推行“正常、关注、次级、可疑、损失”的五级分类进行贷款管理，以便有利于科学、规范、合理分析贷款风险和反映贷款占用形态。
旨在从制度和源头上保证贷款管理的科学化、规范化。
2、贷款审批情况。
根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。
并对贷款审批权限进行了严格规定。
凡上报审贷委审批的贷款，首先必须对贷款项目的可行性进行调查，对贷款人的信誉进行评定。
经调查有风险的贷款，坚决拒绝审批，贷款手续不全的责令补全后再行审批，严禁人情贷款和超权贷款的出现，确保信贷资产质量。
3、大额贷款发放及管理情况。
贷款投放坚定向农民，个体工商户，县域中小企业等“三农”倾斜。
贷款主管信贷员必须对每一笔贷款，进行调查研究，风险性评估。
如果发现问题，必须及时上报，避免因信息不对称，致使不良贷款的发生。
（三）财务管理、执行情况
依据《金融企业财务制度》、《金融企业会计出纳制度》、《云南省企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实，账据、账款、内外账务完全相符。
财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，实行总经理一支笔审批的管理制度，严格控制费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。
通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
（四）“三防一保”工作
为把安全保卫工作落到实处，确保安全经营无事故，公司执行防查并举、重在预防、标本兼治的工作方针，坚持人防、物防并举，不惜投入6万余元安装了影像监控系统，确保人员、资金、财产安全。
此外，还强化了员工安全防范意识，完善了安全防范体系，坚持领导职能建章立制，加强内部管理，不断增强防范措施和防范能力，保证经营安全有序。
经自查，未发现重大安全隐患存在，营业场所及各种安全防卫设备、措施均能够保障公司业务正常、安全经营。
虽然经过公司全体员工为期半月的自检自查，未发现有违规经营现象，但是，基于公司绝大部分员工毕均应届毕业生的事实，实践工作经验缺乏，政治素养欠缺，思想意识不够严谨，特别是对一些政策、法律、法规、制度上的理解，可能会出现偏差，也难免会出现经营管理和一些业务操作上的失误，各种超想象中出现的问题，有待各级领导提出，我们一定虚心接受，在下步经营管理中，一定会不断完善，加以改正。
总之，xxxx小额贷款有限公司在云南省金融办、市县财政局的领导下，得到了相关单位部门领导的关心指导，于不断探索和完善中走过了一年的历程。
相信在各位领导的关怀下，xxxx小额贷款有限公司将有足够的信心和动力，不断加强内部管理，积极开拓进取，以“依法合规、稳健经营、持续发展、实现目标”为经营理念，努力为富源县“三农”经济、中小企业发展做出更大贡献！
提高站位高度重视
xx银行xx分行深刻认识到不法贷款中介渗透的严重影响，全面增强落实整治不法贷款中介乱象工作的政治自觉、思想自觉、行动自觉。
该行迅速成立以分行行长为组长的专项治理行动领导小组，制定具体工作方案，明确职责分工和关键节点，确保部署安排落到实处，做到业务有清单、过程有记录、结果有报告、问题有台账，推动风险化解和问题标本兼治。
突出重点严查督改
该行坚持问题导向，全面深入自查。
一方面，聚焦重点业务、重点机构、重点人员、重点环节，强化条线协同联动，运用风险监控系统和数据模型，针对业务特征和风险点开展疑点筛查，确保排查有的放矢、精准发力。
对发现问题建立台账，逐一落实整改措施，明确整改时限、责任到人，坚持严肃、规范、精准问责。
另一方面，成立督查组开展现场综合督查，重点督查以往检查发现问题多以及本次自查发现问题少的机构，聚焦活动组织实施、宣传动员与教育培训、自查自纠与整改问责质效、监管评价等方面情况，巩固专项治理行动成果。
源头治理常态推进
该行不断完善推进机制，在普惠金融服务扩面增量、提质增效上积极作为，着力构建多层次立体化服务格局，不断增强金融服务能力，降低客户融资成本，从源头上挤压不法贷款中介的生存空间。
今年，该行推出“740亿元信贷计划”，全年计划投放200亿元普惠贷款支持个体工商户、小微企业发展，一季度末已实现投放86.52亿元，整体进度43.3%，远超序时进度。
下阶段，xx银行xx分行将持续压茬推进专项整治行动，夯实自身合规展业根基，同时积极“走出去”，进一步做好金融知识宣传教育，提高社会公众对不法贷款中介的认识，共同维护良好有序金融生态。
根据相关通知，我公司积极通知要求，认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：
一、法人治理情况：
公司股东会、董事会、监事会、经营管理层设置齐全，运行规范，设立有信贷管理制度、货币资金管理制度、财务会计管理制度、公司业务流程、贷后管理制度、贷款计息管理制度、贷款风险管理制度、审贷分离管理制度、信贷档案管理暂行办法、内部风险管理控制制度、保密制度、公司日常人事管理制度等各项规章制度，并严格遵照执行。
公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。
二、资金管理制度
公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况。
公司按照国家规定向国家开发银行借贷有政策性配套资金，不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。
公司于xxxx年xxx月正式获批运营，注册资本xxxx万元，主要用于个体工商户等贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况，不存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册自己及擅自增资、减资等违规情况。
三、业务经营情况
1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。
2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。
3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的`基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。
4、贷款额度：贷款额度严格依照还款人的还款能力确定，同一借款人的贷款余额符合法律规定，不存在拆分贷款或超合同放款的情况。
5、公司自运行以来，由于监管得力、选择客户谨慎，没有出现过逾期贷款或贷款损失的情况。
6、公司不存在向公司股东及员工发放贷款的情况，担保方均为和公司无关联的第三方，不存在公司股东及员工为贷款客户提供担保的情况。
以上是我公司对合规经营情况自查的主要情况，不当之处，敬请上级部门指正、提高。
各上级主管部门：
根据金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：
（一）注册资本及运营情况。
我公司注册资本1000万元，主要用于三农、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和融入资金情况。
（二）贷款经营情况。
我公司自20xx年8月份开业以来，截止20xx年5月底，先后累计发放贷款1996万元，其中三农贷款931万元，中小企业贷款1065万元。
累计贷款余额879.55万元。
（三）利率发放情况。
我公司发放贷款单笔最高利率20‰，单笔最低利率10‰。
（四）财务管理情况。
我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。
（五）贷款管理状况及风险检查。
以下内容是小编精心为大家整理的不法中介贷款治理自查报告5篇，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
公司各部门依据公司赋予的职能，对自检自查工作进行了细致分工，任务明确，责任到人，严格认真开展自检自查。
（一）劳动人事管理
公司开业后，通过多渠道择优录取新员工进入。
根据劳动法相关规定，与员工签订了劳动合同，办理了各种保险，相应制定了各种人事管理制度，通过自查，我公司人力资源部拟定了：《人事管理制度》、《职工薪酬福利制度》、《员工离职细则》、《员工培训制度》、《员工礼仪守则》、《员工手册》、《员工行为管理条例》等制度，规范了员工行为，解决了员工的后顾之忧，培养了员工爱岗敬业精神，增强了员工与企业荣辱与共的归属感和认同感。
（二）信贷营业管理
通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未有单笔贷款超过200万元，单户贷款超过注册资本金5%的`情况出现，无一笔违规跨区域贷款，利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，无隐瞒收支、截留利润现象。
公司施行按季结息方式，计息差错均能够及时退补。
经自查所有贷款均属合规、正常。
具体管理及运作方式概括为以下三方面：
1、信贷业务内控制度的建立及落实情况。
为加强信贷管理，防范信贷风险，提高信贷资产质量，公司制定了《信贷管理基本制度》。
信贷人员进行了认真学习，并要求信贷员严格遵照执行。
同时结合自身实际，对贷款的“调查、审批、发放、收回”等一系列环节做了详细具体的规定。
公司贷款期限有三个月、半年、一年、两年、三年五种，贷款目前实行“正常、逾期、呆滞、呆账”的四级分类进行形态管理，以后将推行“正常、关注、次级、可疑、损失”的五级分类进行贷款管理，以便有利于科学、规范、合理分析贷款风险和反映贷款占用形态。
旨在从制度和源头上保证贷款管理的科学化、规范化。
2、贷款审批情况。
根据有关信贷内控制度要求，公司成立了审贷委员会。
并对贷款审批权限进行了严格规定。
凡上报审贷委审批的贷款，首先必须对贷款项目的可行性进行调查，对贷款人的信誉进行评定。
经调查有风险的贷款，坚决拒绝审批，贷款手续不全的责令补全后再行审批，严禁人情贷款和超权贷款的出现，确保信贷资产质量。
3、大额贷款发放及管理情况。
贷款投放坚定向农民，个体工商户，县域中小企业等“三农”倾斜。
贷款主管信贷员必须对每一笔贷款，进行调查研究，风险性评估。
如果发现问题，必须及时上报，避免因信息不对称，致使不良贷款的发生。
（三）财务管理、执行情况
依据《金融企业财务制度》、《金融企业会计出纳制度》、《云南省企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实，账据、账款、内外账务完全相符。
财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，实行总经理一支笔审批的管理制度，严格控制费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。
通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。
（四）“三防一保”工作
为把安全保卫工作落到实处，确保安全经营无事故，公司执行防查并举、重在预防、标本兼治的工作方针，坚持人防、物防并举，不惜投入6万余元安装了影像监控系统，确保人员、资金、财产安全。
此外，还强化了员工安全防范意识，完善了安全防范体系，坚持领导职能建章立制，加强内部管理，不断增强防范措施和防范能力，保证经营安全有序。
经自查，未发现重大安全隐患存在，营业场所及各种安全防卫设备、措施均能够保障公司业务正常、安全经营。
虽然经过公司全体员工为期半月的自检自查，未发现有违规经营现象，但是，基于公司绝大部分员工毕均应届毕业生的事实，实践工作经验缺乏，政治素养欠缺，思想意识不够严谨，特别是对一些政策、法律、法规、制度上的理解，可能会出现偏差，也难免会出现经营管理和一些业务操作上的失误，各种超想象中出现的问题，有待各级领导提出，我们一定虚心接受，在下步经营管理中，一定会不断完善，加以改正。
总之，xxxx小额贷款有限公司在云南省金融办、市县财政局的领导下，得到了相关单位部门领导的关心指导，于不断探索和完善中走过了一年的历程。
相信在各位领导的关怀下，xxxx小额贷款有限公司将有足够的信心和动力，不断加强内部管理，积极开拓进取，以“依法合规、稳健经营、持续发展、实现目标”为经营理念，努力为富源县“三农”经济、中小企业发展做出更大贡献！
提高站位高度重视
xx银行xx分行深刻认识到不法贷款中介渗透的严重影响，全面增强落实整治不法贷款中介乱象工作的政治自觉、思想自觉、行动自觉。
